תזרים מזומנים אינו רק נתונים פיננסיים – הוא חבל ההצלה של העסק

מנכ"לים ומנהלים בכירים נדרשים למגוון רחב של מיומנויות ניהוליות, הכוללות פיתוח מוצרים, גיוס צוותים, יצירת שיתופי פעולה ואף תכנון אסטרטגי לשורת הרווח. עם זאת, כאשר תזרים המזומנים מצטמצם, כל חזון, רעיון ומוטיבציה עלולים להתפוגג אל מול קשיי נזילות.

ברגעים קריטיים אלו, נבחנת מנהיגות אמיתית של ניהול חברה, וחשוב שלא לעמוד לבד. מקרה כזה אירע למנכ"ל של חברת שירותים טכנולוגיים: למרות מוצר מצוין, לקוחות מרוצים ונאמנים, ואף ביקוש גובר, קופת החברה הייתה כמעט ריקה. משקיע פוטנציאלי דחה שוב ושוב את השקעתו באמתלות שונות, וגרם לשלושה חודשים של חוסר ודאות. הבנקים וחברות האשראי אינם ממתינים, והחברה נדרשה לתשלום משכורות לעובדים ולספקים.

זהו בדיוק השלב שבו נכנסה לתמונה ONEBOARD. במקום להציע קלישאות או עצות כלליות, ניגשה ONEBOARD עם ניסיון מעשי בליווי עסקי לחברות, בקרת תזרים מזומנים וניהול יחסים מול בנקים ומשקיעים.

יחד עם המנכ"ל נבחנה תמונת המצב באופן מעמיק. מעבר להכנת "מסמך אקסל" נוסף, הוכנה מצגת מימון חדה ומקצועית. המצגת הציגה לא רק את הסכום הנדרש, אלא גם את הדרך המדויקת שבה ההזרמה הכספית תביא לשינוי. כיצד החברה תחזור לאיזון תוך 60 יום, כיצד ישתנה מבנה ההוצאות, כיצד השוק יגיב, ומה יקרה במקרה של עיכוב נוסף בהשקעה. התוכנית לוותה בגרפים, תרחישים, והצגה מדויקת של הסיכונים, תוך דגש על שקיפות כבסיס לאמון.

עבודה זו הקנתה יתרון משמעותי במשא ומתן מול הבנק, שבסופו של דבר אישר הלוואת גישור. הלוואה זו סיפקה לחברה שקט תזרימי זמני ואפשרה למנכ"ל לחזור להתמקד בניהול ובהובלה.

למעשה, הצעד הראשון להבראה נחזה כפיננסי ואולם הוא היה ניהולי. כדי שמהלך כזה יצליח, נדרש גורם בעל ניסיון מוכח בתחום שילווה את התהליך. מנהלים בכירים, אפילו המצוינים שבהם, זקוקים לשותף המסוגל לצלול לעומק הנתונים הפיננסיים, לקרוא מאזנים, לתקשר עם בנקאים, לדבר בשפתם, להרגיע עובדים ולתמוך בקבלת החלטות אמיצות.